Банковская деятельность

Уличные табло с курсами валют запрещены

Минюст поставил штамп на указании Центробанка, которое разрешает банкам размещать вывески с обменными курсами валют только внутри помещения. Таким образом, на улице их устанавливать впредь запрещено. Это будет являться нарушением. Новшество не касается информации о курсах, размещаемой на сайте банка в Интернете, мобильном приложении, а также в печатных и электронных СМИ. В документе вдобавок хотели …

Уличные табло с курсами валют запрещены Читать полностью »

0

Банк не вправе вводить новые комиссии без согласия клиента-физлица

В суд обратился гражданин, с которого банк без его ведома списал комиссию в размере 120 тыс. Деньги были удержаны при зачислении на его счет 1,2 млн рублей – они поступили тремя транзакциями от разных юрлиц. Выяснилось, что банк списал 20-процентную комиссию при зачислении на счет суммы более 600 тыс. рублей, которая взимается от суммы превышения. …

Банк не вправе вводить новые комиссии без согласия клиента-физлица Читать полностью »

0

Всех заемщиков пронумеруют

Каждому кредитному договору заемщика присвоят уникальный код, сообщает «Парламентская газета». Совфед сегодня рассмотрит соответствующий закон. Представители кабмина ранее расшифровали идею. Когда человек впервые придет за кредитом, ему присвоят уникальный номер, и потом этот код сопровождает человека всю оставшуюся жизнь. Это делается для того, чтобы банк мог легко посмотреть кредитную историю плательщика и оценить риски насколько …

Всех заемщиков пронумеруют Читать полностью »

0

В каких банках возможны сбои платежей

ЦБ и Национальная система платежных карт (НСПК) настоятельно рекомендуют кредитным организациям перейти на отечественное ПО для обработки транзакций клиентов. Дело в том, что, как сообщают «Известия», в трети российских банков внутренний процессинг зависит от западного ПО. Поводом для таких рекомендаций регулятора послужило попадание Еврофинанс Моснарбанка в черный список. Из-за чего его клиенты не могли пользоваться …

В каких банках возможны сбои платежей Читать полностью »

0

Как обезопасить себя от блокировок счетов, рассказали банкиры

Уполномоченный по защите прав бизнесменов провел семинар для предпринимательского сообщества, в рамках которого представители банковской сферы рассказали о том, как вести дела, чтобы снизить риски заморозки счета. В общем, все рекомендации банкиров сводятся к тому, что все платежи должны проходить по счету, налоги должны платиться по счету, сотрудники должны быть оформлены официально, а суммы НДФЛ …

Как обезопасить себя от блокировок счетов, рассказали банкиры Читать полностью »

0

Банкам ограничат право блокировать счета

Минфин подготовил поправки к так называемому вкратце антиотмывочному закону. Прописано, что банк может заблокировать счет только в том случае, когда у него имеется документальное подтверждение того, что операции клиента подпадают под максимальные риски. В настоящее время банки могут заблокировать операцию лишь при каких-то, ведомых только им подозрениях. При этом ссылаются на свои внутренние регламенты безопасности, …

Банкам ограничат право блокировать счета Читать полностью »

0

Счет разблокируют автоматически, как только начнется конкурсное производство

ФНС РФ рассмотрела жалобу конкурсного управляющего на незаконность блокировки счетов компании в связи с ее банкротством. Операции были приостановлены после вынесения судом решения, но до открытия процедуры конкурсного производства. Таким образом, организация была лишена возможности погасить долги. Служба успокоила, заявив, что согласно п. 6 Постановления Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 № 36 никакого отдельного решения …

Счет разблокируют автоматически, как только начнется конкурсное производство Читать полностью »

0

Как банки выражают согласие за клиентов

Роспотребнадзор и Центробанк выявляют все больше нарушений кредитных организаций за подделку согласия клиента с тем или иным условием договора. Делается это просто – обычным типографским способом в нужном пункте договора проставляется галочка. Как сообщает «Коммерсантъ», так поступил  ПАО «Почта Банк» и был оштрафован Роспотребнадзором на 5 тыс. рублей. Попытка оспорить штраф не увенчалась успехом. Арбитражный …

Как банки выражают согласие за клиентов Читать полностью »

0

Лишен лицензии московский банк

Сегодня приказом ЦБ РФ отозвана лицензия на банковские операции и деятельность на рынке ценных бумаг у Акционерного банка «Аспект». Столичная кредитная компания за последний год не раз нарушала профильные регламенты и привлекалась Мегарегулятором к ответственности. В частности, банк не отчитывался по рисковым с точки зрения антилегализационного законодательства транзакциям, а также был замечен в связях с …

Лишен лицензии московский банк Читать полностью »

0

Повышенное любопытство банков к деньгам клиентов встревожило даже ЦБ

Мегарегулятор выпустил письмо с настоятельной просьбой к банкам не злоупотреблять правом на выяснение источников средств клиентов. Как сообщается, примеры такой чрезмерной осторожности или любопытства со стороны кредитных организаций надзорное ведомство выявляет регулярно. В частности под прицел банков попадают в том числе незначительные по сумме транзакции клиентов и разовые переводы, в которых отсутствуют признаки преступной деятельности. …

Повышенное любопытство банков к деньгам клиентов встревожило даже ЦБ Читать полностью »

0